Egzamin DI-3 05.08.2018

Patrzyłem na poprzednie terminy i wygląda na to że egzamin odbędzie się w prawdopodobnie 5 lub 12 sierpnia. Mały odpoczynek i trzeba zabrać się do pracy.

Czy orientujecie się może, ile osób będzie podchodzić do trzeciego etapu egzaminu na doradcę inwestycyjnego i czy może zdarzyć się sytuacja, że z uwagi na małą liczbę osób egzamin się nie odbędzie?

Cześć,

Dzwoniłem w piątek do KNF. Pani twierdziła że III etap odbędzie się na początku sierpnia.

hej,

Ktoś ma jakieś typy jaka może być tematyka zadania drugiego?

Życzę wam aby etyka była prosta bo najgorsze co może być to sytuacja gdy zabraknie paru pkt z etyki.

hej, no w efekcie końcowym nie ważne jest, z którego zadania zabraknie pkt do zdania- efekt ten sam
Tak czy inaczej etyka od kliku testów robi się coraz bardziej, rozbudowana, a sama tematyka zahacza już bardziej o paragrafy Ustawy niż sam ZEZMiD, tyle że zadania trochę się pokrywają ówczesnymi zmianami:
były zminany zasad dziłania pośredników to w testach było o Agencie Firm Inwestycyjnych,
teraz jest sporo zmian ESMY, więc ni zdziwiłbym się jakby się pojawiły pytania o Klienta Profesjonanego, na tapecie Getback, więc pytanie o misseling itp.
Dlatego bardziej zastanawiam, się co może być na 2 zadaniu, bo w sumie to się nawet, nie wie z jakiego tematu pójdzie... No chyba że już ktoś na forum ma narzędzie do estymacji z jakiego zakresu powinno być teraz 2 zad to chętnie posłucham propozycji... Dawno nie było Dłuzych na III...

zad.2
Ja bym spodziewał się czegoś z zabezpieczeniem lub wyborem lepszej inwestycji. Ostatnio zad.2 jest układane bardziej od praktycznej strony i raczej nie ma co się spodziewać poleceń stricte obliczeniowych bez przesłania analitycznego. Czyli wszystko to, co można w jakiś sposób wrzucić pod rekomendację. Ja bym tak mocno nie zastanawiał się co będzie w zad. 2, bo i tak trzeba wszystko przerobić.

Jeżeli chodzi o zad. 1, to coraz bardziej się go obawiam. Podejście komisji jest w dużym stopniu powiązane z interpretacją przepisów i znajomością praktyk rynkowych. Jeśli ktoś ma jeszcze jakieś pomysły na zad. 1 to wrzucajcie.
Ewidentnie widać, że proste pytania z etyki idą w zapomnienie, a im bardziej wczytuje się w ustawę o obrocie to widzę w niej problemy z interpretacją niektórych przepisów.

Miałbym kilka pytań w sprawie prawa (bez etyki zmidu, bo tam jest wszystko zrozumiałe):
1. Szukam odpowiedzi, czy zgodnie z prawem DI lub MPW mogą pracować dla kilku podmiotów (wykonywać funkcje określone w ustawie o obrocie). Jeśli tak/nie to dlaczego, prosiłbym o odniesienie do prawa. Jakie są ograniczenia? Pamiętam jak ktoś mi kiedyś mówił, że jak był zatrudniony w TFI jako DI, to jego licencja jest blokowana, natomiast nie mogę odnaleźć pod to regulacji.
2. Czy w DM zarządzającym portfelem, funkcje z tym związane musi wykonywać bezpośrednio DI, czy wystarczy jak te funkcje są przez niego nadzorowane i może to zlecić innym pracownikom?
3. Jak jest prawnie ujęte przekazanie środków pod zarządzanie przez osoby bliskie? Czy możliwy jest podział zysków? Czy ma znaczenie komu jest to przekazane (DI,MPW,osoba fizyczna)?
4. Gdzie jest ta granica pomiędzy doradztwem inwestycyjnym i poradą inwestycyjną? Jak to jest, że sporo osób informuje o swoich transakcjach na forach/blogach/stronach bez informacji, że nie jest to rekomendacja. Przykładowo Pan RZ pisze na swojej grupie, że kupuje teraz kontrakt CFD, czy jest to już rekomendacja? Jeśli napisze "kupujcie kontrakt CFD GBPUSD bo to i to", to jest już rekomendacja? Są też firmy szkoleniowe, które także mówią o swoich transakcjach, jak to jest, że nie jest to brane pod doradztwo inwestycyjne?
5. Jest masa firm, które zajmują się chociażby oferowaniem obligacji korporacyjnych (i nie zawsze są AFI) swoim klientem. Przykładowo zapraszają kogoś na rozmowę i proponują zakup obligacji korporacyjnych (albo telefonicznie, albo mailowo wysyłają "propozycje nabycia" i proszą o dane osobowe do formularzu zapisu), jak to jest, że nie łamią prawa w takich działaniach? Jeśli łamią, to gdzie jest KNF... Zakładam, że pewnie mają podpisane jakieś umowy z Firmą Inwestycyjną i na tej podstawie oferują ("proponują nabycie") te obligacje, ale jak to jest od strony prawnej?
6. Pamiętam w jakiś testach było, że jak w komitecie inwestycyjnym były 3 osoby bez licencji DI i 2 doradców i podejmowali decyzje większością, to nie było to w porządku (złamał zasady etyki, nic nie było o ustawie o obrocie), bo to doradca powinien decydować o zarządzaniu portfelem. Jak to wygląda od strony prawnej?
7. Jeżeli DM zatrudnia jednego MPW do funkcji oferowanie instrumentów finansowych, to czy tylko on może oferować, czy każdy pracownik? Z nadzorem MPW, bez nadzoru?